22.04.2026
Strukturiert statt spontan, individuell statt einheitlich: So geht erfolgreiche Vermögensberatung
Mangelndes Verständnis, emotionale Kurzschlussentscheidungen oder fehlende Anlagestrategien: Die Welt der Vermögensberatung ist breit gefächert und bietet ebenso viele Fallstricke, wenn man zu blauäugig an die ganze Sache herangeht – oder an den falschen Berater gerät.
Genau aus diesen Gründen sei es entscheidend, dass Berater und Mandant dieselbe Sprache sprechen, sagt Matthias Krapp. Er ist Dipl. Bankbetriebswirt, Honorar-Finanzanlagenberater und Ruhestandsplaner sowie geschäftsführender Gesellschafter von ABATUS VermögensManagement. Bedeutet: Beide müssen ihr Gegenüber verstehen – der Berater die Erfahrung und Bedürfnisse des Mandanten und dieser die grundlegenden Zusammenhänge der Finanzmarktforschung.
Deshalb erhalten Klienten diese Informationen von ABATUS bereits vor dem ersten persönlichen Austausch, darunter Fragebögen, die zentrale Aspekte erfassen – etwa Zielvorstellungen, Erfahrungen, Erwartungen – und individuelle Präferenzen sowie Informationsvideos, die aktuelle Erkenntnisse einordnen und ihren Nutzen für Anleger verständlich darstellen.
Beratung mit den richtigen Prioritäten, wissenschaftlich fundiert
Daher rät ABATUS davon ab, seine Beratung auf kurzfristigen Marktmeinungen oder Prognosen aufzubauen. Besser: wissenschaftlich fundierte Erkenntnisse der Finanzmarktforschung hinzuziehen. Dabei spielen insbesondere langfristige Rendite-Risiko-Zusammenhänge, Diversifikation, Kostenstrukturen und systematische Anlageansätze eine zentrale Rolle, erklärt Krapp, und bringt zudem noch die Verhaltensökonomie ins Spiel.
Zahlreiche Studien zeigen demnach, dass Anlageerfolg weniger von Markttiming als vielmehr vom menschlichen Verhalten abhängt. Emotionen, kognitive Verzerrungen und Entscheidungsroutinen beeinflussen oft stärker als rationale Überlegungen. Optimal auf das Verhalten des jeweiligen Mandanten eingehen zu können, ist also ein großer Vorteil, den ABATUS in die Beratungsgespräche und die anschließende Begleitung einfließen lässt – mit dem Ziel, Anleger vor typischen Verhaltensfehlern zu schützen und eine disziplinierte, langfristig ausgerichtete Entscheidungsstruktur zu fördern.
Kenne Deinen Mandanten
Für eine noch umfassendere und vor allem gezielte Beratung setzen Krapp und sein Team auf individuelle Risikoprofile, Verhaltensanalysen und Finanz-Persönlichkeitsprofile in Form eines sogenannten Online-Dialogs. Dieser ergänzt die persönliche Beratung und ermöglicht eine differenzierte Einschätzung der individuellen Entscheidungspräferenzen, verdeutlicht Krapp. "Mandanten erhalten somit wertvolle Einblicke in ihre finanzielle Persönlichkeit, einen persönlichen Ergebnisbericht mit direktem Feedback und eine aktuelle Standortbestimmung ihrer Ziele und Erwartungen. So können aktuelle Einstellungen, Ziele oder Rahmenbedingungen erkannt und gezielt berücksichtigt werden. So wird sichergestellt, dass die Betreuung dauerhaft zur persönlichen Situation des Mandanten passt."
Alles auf einen Blick
Die Arbeitsweise von ABATUS folgt einem klar strukturierten, transparenten Prozess:
Analyse und ZieldefinitionErfassung der finanziellen Ziele, des Anlagehorizonts, der Risikobereitschaft sowie persönlicher Rahmenbedingungen.
Strategische PlanungEntwicklung eines maßgeschneiderten Investmentkonzepts auf Basis wissenschaftlicher Erkenntnisse, strukturierter Analysen und verhaltensökonomischer Aspekte.
UmsetzungAuswahl geeigneter Lösungen und Produkte – unabhängig, kostenbewusst und konsequent an der Strategie orientiert, steuerlich optimiert.
Laufende BetreuungRegelmäßige Überprüfung, diszipliniertes Rebalancing und Anpassungen bei veränderten Lebensumständen oder Zielsetzungen.
Im Mittelpunkt stehen also nicht Produkte oder kurzfristige Marktmeinungen, sondern das, was wirklich wichtig ist: Menschen, ihre Ziele und langfristiger Anlageerfolg....
